Os EAU fizeram progressos significativos no combate ao crime financeiro

Melhorámos a capacidade, as competências e a eficácia das autoridades responsáveis ​​pela aplicação da lei nos EAU para detectar e investigar casos de branqueamento de capitais, disse a Zawya o Director-Geral fundador do Gabinete Executivo de Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo.

Hamid AlZaabi, Diretor Geral fundador do Gabinete Executivo de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo, compartilha com Zawya o progresso dos EAU no combate e prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Em 2022, os EAU foram colocados na “Lista Cinzenta” de países sob maior monitorização pelo Grupo de Revisão da Cooperação Internacional (ICRG) do GAFI. Qual é o progresso dos EAU na adopção de medidas para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo?

Os EAU fizeram progressos significativos no combate ao crime financeiro e os nossos investimentos reforçaram os sistemas nacionais de LBC/CFT em todos os sentidos. Isto tem, e continua a ser, um esforço contínuo e uma prioridade estratégica para os EAU.

Sistemas eficazes baseiam-se numa abordagem baseada no risco. Simplificando, isto significa ter uma compreensão detalhada de onde existem os riscos e vulnerabilidades da economia. Uma vez desenvolvida uma compreensão abrangente disto, como fizemos nos EAU, então podem ser tomadas medidas para mitigar estes riscos em conformidade. Estamos atualmente no processo de conclusão da nossa segunda Avaliação Nacional de Riscos.

Não estamos construindo esta imagem clara isoladamente. Os EAU estão a trabalhar com os seus parceiros internacionais, bem como com entidades como o Grupo do Banco Mundial e o Grupo de Acção Financeira, juntamente com intervenientes nacionais, para alcançar este objectivo.

Melhorámos a capacidade, as competências e a eficácia das autoridades responsáveis ​​pela aplicação da lei nos EAU para detectar e investigar casos de branqueamento de capitais e utilizar todas as fontes de informação disponíveis. Consequentemente, o número e a qualidade dos processos e condenações por branqueamento de capitais aumentaram.

Também melhorámos a eficácia dos esforços regulamentares e de supervisão para instituições financeiras (IF) e empresas ou profissões não financeiras designadas (APNFD), dando prioridade a sectores de maior risco, como hawalas e ouro. A resposta do sector privado às alterações nos regulamentos de supervisão mostra que está a ser causado um impacto e que o sistema está a responder bem aos nossos esforços.

As empresas que não responderam às nossas regulamentações mais rígidas foram punidas. As multas e os confiscos aumentaram significativamente nos Emirados Árabes Unidos ano após ano. No primeiro trimestre de 2023, os supervisores dos EAU emitiram multas totalizando mais de 115 milhões de dirhams (31,3 milhões de dólares), acima dos 76 milhões de AED durante o mesmo período de 2022.

Quais são a nova legislação e os requisitos de relatórios promulgados pelos EAU para garantir a conformidade?

Os EAU melhoraram significativamente a quantidade e a qualidade dos relatórios de transações suspeitas e dos relatórios de atividades suspeitas enviados à UIF.

Para isso, estabelecemos a criação de um grupo de trabalho em 2022 para melhorar a quantidade e a qualidade dos relatórios. O grupo desenvolveu orientações reforçadas de supervisão sobre STR para instituições financeiras, realizou ações de sensibilização do setor e concluiu análises temáticas sobre questões identificadas.

O impacto disto é claramente visto nos números globais de relatórios STR/SAR, que melhoraram com o número de relatórios a aumentar de cerca de 16.500 em 2020 para 39.000 em 2022. Isto ocorreu na sequência de uma revisão da infra-estrutura dentro dos sectores regulamentados para compreender se as finanças as instituições e as APNFD estão adequadamente equipadas para detectar ou denunciar comportamentos que sejam razoavelmente suspeitos de estarem ligados ao crime financeiro.

O sector privado tem sido um parceiro activo nestes esforços e as empresas têm respondido em conformidade às mudanças regulamentares e de supervisão. Um papel revelador aqui é desempenhado pelo Subcomitê de Parceria Público-Privada (PPPSC) dos Emirados Árabes Unidos, que é uma ponte entre entidades corporativas e autoridades governamentais.